探访各大网点销售CDR基金情况

理财经理第一频道 2018-06-27 18:16:27


6只战略配售基金首日发售,券商、银行、基金公司、第三方平台齐发力。上午9点老虎财富报道组前往15个线下销售网点一探3000亿基金抢购盛况。哪些代销渠道服务最人性化、哪只基金最受投资者认可,下面就请跟随报道组的视角看一看战略配售基金销售战场。


1.
银行篇


1.交通银行东直门支行:易方达和南方基金


6月11号上午9点半,记者到交通银行东直门支行,这是今天去的第一家银行。



到了大厅之后,没有看到来咨询或者购买独角兽基金的客户,这和记者想象的大爷大妈排长队买基金的壮观场面不一样。客户经理解释到:“现在大家大多是从手机银行或者其他渠道买,不一定非得来银行排队。


(只有在窗口办理业务的客户)


客户经理带记者来到理财服务区,讲解清楚独角兽基金后,推荐了易方达和南方的战略配售基金。



客户经理用手机展示了独角兽拟任基金经理的历年业绩,她表示,从业绩表现来看,这次易方配置的基金经理肖林和付浩的业绩出色,其次南方基金公司的蒋秋洁是里面年化回报最高的,推荐可以买这两只。


2.中国银行东直门支行:嘉实基金


来到中国银行东直门支行,大堂经理主动招呼记者拿出银行卡和身份证办理。并说上周三周四就可以提前抢了,周一是优先给预定的客户办理,希望记者赶紧买上,不能保证周二还有额度。


(营业厅的面积不大,没有看到来购买独角兽基金的客户)


客户经理表示她个人比较看好嘉实,因为多年下来都挺不错的。



对于独角兽基金的收益,客户经理表示年化预期在5%-8%左右。风险等级中等,因为投资独角兽企业,风险主要来源于这部分企业的不确定性。


3.招商银行东直门支行:招商基金


先放一张招商银行东直门支行清新明亮的营业大厅照片,座椅有小清新的椅套。


(招行银行东直门支行大厅)

(理财服务区坐满了咨询基金的客户)


记者来到招商银行的时候,理财服务区都是来咨询战略配售基金的客户,所有的客户经理都在忙着给客户讲独角兽基金。大堂经理还备好了柠檬水给投资者。



等了大概5分钟,喝了两杯柠檬水,记者终于排到了热情的客户经理。他表示买哪只都一样,这6只都是统一操作,和基金经理的能力没关系,随便买一只就可以。推荐买招商一只就可以。(招商各大渠道只推荐自家基金,又不好“王婆卖瓜”,客户经理这波解答666)


4.工商银行工体北路支行:南方基金



工商银行工体北路支行客户经理表示她个人比较认同南方基金公司。她说这6只基金都一样,6家都是不错的公司,建议选一个自己认可的基金公司去购买,买一只就可以。


(行长推荐榜单上没有独角兽基金的身影)


5.中信银行北京来福士支行:易方达基金



理财经理在理财服务区仔细给记者讲了独角兽基金,中信银行可以买6只,推荐买易方达基金,理由是易方达其他基金的年化收益率还可以。


(广告牌上没有展示战略配售基金的信息)

(两位阿姨正在讨论买哪只独角兽基金)


两位阿姨在讨论买易方达还是买南方。他们还告诉记者:“我们是老基民,肯定要来买一下。


6.北京银行海运支行:南方基金



北京银行可以买3只,分别是易方达、南方、汇添富。大堂经理(有基金销售资质)仔细讲解了独角兽基金。表示,长期持有的话会让投资者赚钱,比银行理财、国债的收益要高一些,但不会像股票型达到30%的收益。如果想要一年赚20%-30%,那就不要买独角兽基金。具体说到购买,建议分散买,南方基金可以多投一些。



7.广发银行东直门支行:6只都行


(广发银行东直门支行)


广发银行代销3只,南方、易方达、汇添富。客户经理表示,6只独角兽基金运作方式基本一样,广发银行代销的3只基金,公司规模差不多,都是老牌子,买哪只也行。


对于战略配售基金,客户经理表示有一个担忧,这次是全国发售买的人比较多,利润分摊下来不知道有多少。


(大厅没有来咨询和购买独角兽基金的客户)


对于募满200亿这个消息,客户经理表示,不用着急,等周五卖完之后,每个人会等额配售。


8.建设银行东四十条支行:易方达基金



记者来到了建行后,客户经理在入门处接待零星来的投资者。面对客户的询问,客户经理表示,对于独角兽基金的收益,理财经理表示肯定是赚的,2015年股灾的时候,国家队基金总体上是赚钱的。


(屏幕上没有展示独角兽基金的信息)

(大厅里没有出现排队购买场面)


客户经理推荐易方达基金,理由是之前成立过国家队基金,收益还可以,公司整体的评级还可以。



客户经理微信发给记者的易方达基金产品宣传页,只发了易方达基金。



2.
券商篇


9.光大证券东中街营业部:易方达基金


记者来到光大证券时,客户经理正在处理其他事情,告知来意要咨询独角兽基金后,客户经理便指引记者来到理财办公室仔细讲解战略配售基金。



光大证券可以买6只,客户经理推荐买易方达,理由是易方达基金的规模大,流动性好,等3年封闭期到,客户在赎回的时候有人接手,这是客户经理的唯一考虑。并且表示,基金经理不是很重要,债券上的收益差异很小,其他的几只基金差别不大。


10.国元证券东直门外大街营业部:易方达,华夏和南方基金



记者走访银行和券商3天,只有国元证券做出了宣传单页,放在柜台,提供给客户。



从柜台上放置的宣传单页数量看的出来,易方达基金最受欢迎。小编去国元证券东直门外大街营业部的时候,易方达基金的宣传单页只剩一张,其他基金的单页还有5-7张。


(宣传单页上已经印有国元证券的Logo)


国元证券的客户经理告知在券商买独角兽基金的好处,6个月之后如果想赎回,在券商方便操作。不过提醒到,6个月就赎回的话,收益不会很乐观。第二个优势是,3年之后在券商赎回的费用比在银行要低。券商赎回费最高万分之五,银行则为1.5%。



11.招商证券建国路营业部:知识点最重要



在招商局大厦电梯里,按了电梯去8层按钮后,偶遇主动销售招商证券的客户经理。



到了招商证券理财服务区,客户经理递上水开始讲解独角兽基金,讲解的细致。


对于早上200亿募满停止的消息,客户经理表示这是误传,每只基金的投资上线还是500亿。如果基金公司觉得500亿太多的话,可以停止募集。如果投资金额额度减少,最终会等额配售给投资者。

(在咨询战略配售基金的客户)


对于收益,客户经理表示,达到10%应该是没有问题。


由于时间已过4点,记者领走时客户经理表示第二天可以上门去开户,建议提早购买。


12.银河证券:招商、易方达、南方基金



银河证券客户经理推荐三家的理由如下:

招商系统的服务好,投资者在后期咨询问题,招商的售后服务都能让投资者满意。


易方达做ETF做的好,在创新型基金中属于做的比较出色的。这次的独角兽基金也是首创,易方达在这方面的经验会比较足。


南方给人印象最深刻的就是南方货币基金,南方固收类业绩好,对于这次买独角兽基金是一个好的选择。


13.中泰证券北京分公司:易方达,汇添富基金


截止下午4点半,客户经理表示,中泰证券渠道卖的最多的是易方达、第二名是汇添富,第三名是南方,均超过1亿元。


(正在咨询战略配售基金的客户)



交谈之后,营业厅内的某客户经理给记者发来一份仅供内部参考的资料。

(南方基金路演ppt,共53页)

(易方达基金渠道版资料,共22页)



一位客户经理吐槽自己手里的成熟客户太少,因为自己刚参加工作,还没有积累到一定数量的客户,销售起来就会有点难度。


(客户经理与记者的聊天截图)

整理来源:行长大秘


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